En savoir plus sur les placements financiers ?

Le Cabinet Concept Patrimoine est reconnu pour son indépendance, sa réactivité et sa maîtrise des solutions proposées en termes de placements financiers. Pour atteindre nos objectifs et toute la satisfaction de nos clients, il est indispensable de créer avec eux une relation de proximité garantissant un mode de fonctionnement personnalisé.

Il s’agit ici de placements dont le poids fiscal est minoré sur la durée. La Gestion financière pourra être réalisée au travers :

– d’un contrat d’assurance vie : fiscalité réduite à 15% (plus prélèvements sociaux) après 4 ans de détention, puis à 7,5% (plus prélèvements sociaux) après 8 ans. Au-delà de 8 ans, les produits imposables bénéficient d’un abattement annuel de 4600 euros (personne seule) ou 9200 euros (couple marié ou pacsé)

– contrat de capitalisation : fiscalité identique à l’assurance vie

– dans le cadre d’un PEA bancaire (absence de fiscalité sur la plus-value (hors prélèvements sociaux) après 5 ans de détention)

– de solution d’Epargne salariale (contrat Madelin, PERP, PERCO, PEE…)

– de solutions dédiées pour la trésorerie d’entreprise

– comptes titres pour résidents et non résidents

Concept Patrimoine trouvera avec vous la formule la plus adaptée et vous aidera à définir votre profil d’investissement en fonction de votre situation personnelle, de vos connaissances financières, de votre sensibilité au risque et de votre horizon d’investissement. Le cabinet sélectionnera pour vous dans une offre très large l’allocation d’actifs et définira la stratégie la plus judicieuse pour votre projet avec, comme objectif, de toujours rechercher le meilleur rapport Performance/Risque/Sécurité. Un suivi régulier biannuel est assuré afin de garantir une cohérence entre les objectifs client et les variations de marchés.

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