En savoir plus sur l'optimisation successorale

Le cabinet Concept Patrimoine travaille en étroite collaboration avec nos experts (Notaires, Avocats, Fiscalistes…) afin d’accompagner et guider ses clients dans ce travail complexe et fastidieux.

Il conviendra ainsi d’analyser et ensuite de mettre en œuvre les meilleures solutions qui permettront d’anticiper de façon optimisée le transfert de ses actifs (immobilier, financier et professionnel) tout en se protégeant des aléas de la vie.

Parmi les solutions à privilégier de son vivant, nous retrouverons :

  • La donation partage

Cette forme de donation consistant à donner tout ou partie de ses biens présente de nombreux avantages par rapport à la donation simple.

  • Réalisation d’un testament

Sans se démunir de son vivant, ce procédé permet la réalisation de substantielles économies pour les légataires.

  • Gestion des actifs financiers

Le contrat d’assurance vie reste un outil patrimonial efficace en complément d’autres solutions couplées en démembrement de propriété (démembrement des clauses bénéficiaires, démembrement des contrats de capitalisation). Il permet une transmission contrôlée des capitaux sur plusieurs générations.

  • Prévoyance

Solution à ne pas négliger si vous avez notamment de jeunes enfants ou si votre conjoint ne travaille pas, il est ainsi possible de leur garantir le niveau de ressource souhaité (capital ou rente) en cas de disparition prématurée.

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